Ostrava · celá ČR online

Vaše peníze na účtu ztrácí hodnotu každým dnem. Pojďme to změnit.

Investice a finanční plánování pro lidi, kteří chtějí mít ve svých penězích jasno. Srozumitelně, dlouhodobě a na míru.

Domluvit nezávaznou konzultaci 30 minut · zdarma · online nebo osobně
Pro koho jsem tu

Možná právě teď řešíte jednu z těchto situací

Pokud se v některém popisu poznáte, jsem přesně ten, s kým má smysl se bavit.

Máte úspory, ale leží na účtu

Víte, že by měly pracovat, že je inflace každý rok sní, ale nevíte, kde začít — a bojíte se udělat chybu.

Blíží se Vám padesátka

Začínáte víc přemýšlet o důchodu. Stát to nevyřeší, to víte. Otázkou je, jestli na to, co byste chtěli, máte dost.

Zkusili jste to sami

Otevřeli jste si účet u brokera, něco nakoupili, něco prodali. Ale chybí Vám systém a jistota, že jdete správným směrem.

Jak spolupráce vypadá

Čtyři kroky, žádné překvapení

První konzultace je vždy nezávazná a zdarma. Zbytek záleží jen na Vás.

1

Úvodní hovor

30 minut zdarma. Zjistíme, jestli si sedneme a zda umím vyřešit, co potřebujete.

2

Analýza a plán

Projdeme Vaši situaci, příjmy, rezervy a cíle. Připravím plán, který dává smysl Vám — ne produktu.

3

Realizace

Společně vybereme konkrétní řešení. Vy rozhodujete, já vysvětluji. Bez prodejních triků.

4

Dlouhodobý servis

Život se mění a plán s ním. Pravidelně revidujeme, upravujeme a reagujeme na trh.

Josef Březina
O mně

Josef Březina, MBA

Ředitel ostravské pobočky Financial Trend

Jako ředitel ostravské pobočky Financial Trend dělám pro klienty kompletní finanční poradenství — investice, hypotéky i pojištění. Specializuji se ale především na to, co rozhoduje o Vašich financích nejvíc dlouhodobě: investice a finanční plánování.

Pomáhám lidem, kteří chtějí mít ve svých financích jasno. Pracuji s klienty, kteří teprve začínají s pravidelnou investicí, a zároveň s těmi, kteří spravují majetek za desítky milionů. Princip je vždy stejný — nejdřív rozumím Vám, Vaší situaci a cílům. Teprve potom navrhuji řešení. Ne naopak.

Měřím svou práci tím, jestli si klient za deset let řekne, že to bylo správné rozhodnutí.

Klientů
100+
Spravovaný majetek
50 mil. Kč+
Specializace
Investice · Plánování
Působnost
Ostrava · celá ČR
Ke stažení zdarma

7 otázek, které byste si měli položit před první investicí

Krátký check-list. Dozvíte se, na co se ptát, než někomu svěříte peníze — včetně mě.

Děkuji! Stahování se právě spustilo.
Pokud ne, klikněte sem.
Časté otázky

Co se nejčastěji ptají před první schůzkou

Kolik peněz potřebuji, abych mohl investovat?
Záleží na situaci. Investovat lze už od pár tisíc měsíčně formou pravidelné investice. Pokud řešíte větší jednorázovou částku — typicky stovky tisíc a výš — rozhodně má smysl projít plán před nákupem čehokoliv. Na úvodním hovoru zjistíme, co dává pro Vás smysl.
Jak dlouho musím peníze nechat ležet?
U investic obecně doporučuji horizont minimálně pěti let, u akciové složky spíš deset a víc. Ale vždy platí, že rozdělíme peníze podle toho, kdy je budete potřebovat — část zůstane dostupná, část pracuje dlouhodobě.
Co když je budu potřebovat dřív, než jsem plánoval?
Proto je klíčové mít dostatečnou pohotovostní rezervu mimo investice. Ta by měla pokrýt neočekávané situace, aby Vás do nich investice netlačily v nesprávnou chvíli. Tohle je jedna z prvních věcí, které na plánu řešíme.
Jaké jsou poplatky?
U investic existuje několik úrovní poplatků — vstupní, správcovský, případně výstupní. Všechny Vám vždy otevřeně vysvětlím a porovnám varianty. Moje odměna pochází od finanční instituce podle zprostředkovaných produktů, Vy jako klient platíte pouze standardní poplatky spojené s daným produktem.
Co když přijde další krize?
Krize přijde — otázka je jen kdy. Dobrý plán s ní počítá dopředu. Nastavíme portfolio tak, aby odpovídalo Vaší schopnosti nést výkyvy, a v horizontu desetiletí krize neznamenají ztrátu, ale příležitost.
Proč bych měl řešit plán, když stačí koupit ETF?
Někdy opravdu stačí. Ale plán není jen o produktu — je o tom, kolik investovat, na jak dlouho, jakou rezervu držet, jak zajistit příjem, a co dělat, když se situace změní. Samotné ETF je nástroj. Plán je strategie, která rozhoduje, jestli ten nástroj použijete správně.
Pojďme se potkat

Nezávazná konzultace, 30 minut, zdarma

Napište, zavolejte nebo vyplňte formulář. Do 24 hodin se Vám ozvu a domluvíme termín. Schůzka proběhne online nebo osobně v Ostravě.

Působím
Ostrava · celá ČR online

Děkuji, Vaše zpráva byla odeslána.
Ozvu se Vám nejpozději do 24 hodin.
Nezávazná konzultace zdarma